4S店如何进行资金管理和融通
一、现金的管理
现金的使用范围必须符合规定。费用报销日和对外付款日、资金日报表、现金盘点、备用金额度、现金存放银行等具体操作按照结算、出纳管理制度执行。
二、银行存款的管理
1、必须按照国家的相关法规办理银行开户手续、办理相关业务。
2、银行账户的存款余额，要根据各家银行提供的融资额度进行分配；未经同意且无银行融资支持的账户，原则上存款余额超过壹万元的时间不得超过2日；扣缴水电费、手机话费、电话费、网络费、税金、购置税等等固定费用的委托代扣缴账户一般应集中各公司的基本结算账户。
3、30万及以上银行资金的使用，必须提前5日在资金日报表上反映，往保证金专户划赎合格证款、已审批的提车计划、工程合同付款除外。
三、其他货币资金的管理
1、财务部应根据业务部门的月度资金收支计划，合理安排公司资金，提高资金的使用效率。
2、对外发生的经济往来，除用现金和银行存款结算外，还可采用其他货币资金结算，其他货币资金主要包括：银行汇票、银行本票、银行承兑汇票、商业承兑汇票等。
3、不得采用远期银行本票、银行承兑汇票或商业承兑汇票方式收取货款。
4、收到银行汇票、银行本票，财务部必须及时到银行办理解付手续，款项到账后，才可通知业务部门提供对应的商品或劳务。
5、收到银行承兑汇票或商业承兑汇票，财务部必须及时到银行贴现、或背书转让，贴现款项到账或背书被接受后，才可通知业务部门提供对应的商品或劳务。
6、不允许办理公司信用卡或预缴款或年费形式的各类公司卡。
四、融资管理
1、融资使用原则：成本孰低原则（以当期央行公布的1年贷款基准利率为参照）、使用流程孰简原则、信用担保或商品车质押优先原则。
2、使用融资过程中，财务部应按融资方要求及时提交规定的资料，承诺后补的资料，必须在承诺时间前补齐，以保证公司的信誉。
3、使用融资时，应尽量按照融资方的各项业务规定流程来操作.
4 、财务部应规划好提车资金，按照《商品车库存管理》规定，每月提车计划要经总经理、销售经理、财务主管三方共同确认。
5、应合理安排好公司的提车进度，财务部配合提车、销售的进度错开贷款、或银行承兑汇票、或商业承兑汇票等到期的时间，合理安排贷款或汇票期限，合理安排每笔贷款或每张汇票金额。
6、采用商品车质押方式融资的公司，财务部对快到期仍未销售、需向银行赎回合格证的车辆，应提前列出车辆明细，给总经理和销售经理各一份，并督促销售部尽快销售该些车辆，保证及时回笼资金，按期归还到期票据或贷款。
7、对将到期的融资，各公司应提前做好安排，还款次序遵循银行融资优先原则，严禁出现逾期还款、逾期支付贷款利息的行为。
8、财务部应积极配合各融资方做好贷后检查工作，及时提交资料，特别使用银行融资的公司，每月15日之前必须准备好公司的财务报表，以便随时向银行提交。
9、财务部应在公司融资到期前两个月及时与银行或融资方联系，准备续借的相关资料，保证到期前做好续借手续，或做好还清融资的资金准备。
五、资金日报表的管理
1、《资金日报表》既是公司实际资金收付的反映，也是当月资金收付预算的反映；财务部每日下班前应将报表发给本公司总经理及指定人员；在每月5日前，必须在《资金日报表》完成当月资金收付的预估，预估数据与实际发生数据应用不同颜色区分。
2、《资金日报表》是公司有关资金预估、现金限额、存款限额、资金调度、员工借款管理等资金相关考核的主要依据。
3、公司取得的一切融资，包括银行融资、厂家委托贷款、厂家赊销车辆、厂家担保提车额、股东借款，均应及时在《资金日报表》中登记。
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