现在看来，90年代在证券行业大行其道的营业部服务是证券行业CRM的一个初级模式，其焦点不是着重于对客户一对一的了解和服务，而是针对不同的客户群体提供服务。从服务形式上来讲，这种粗放型服务有一个前提，就是投资者必须到某一个营业部去才能感受到这些服务。可以说营业部的服务模式是封闭式的，所提供的服务绝大部分是被动式的，证券行业已经充分地意识到这种服务的危机。总体来说，证券业存在以下突出问题：
证券公司业务交易成本过高。进入21世纪，中国的证券经纪业务孕育着巨大的变革。中国证券市场的培育阶段即将结束，开放证券机构设置、开放行业准入标准、手续费下调已是大势所起，特殊的价格壁垒保护行将被打破。由于目前证券公司提供的服务仅包括交易通道以及一些大同小异的资讯，对投资者而言，明显费用偏高，严重挫伤了投资者的积极性。在如此高昂费用的基础上，我们能够得出这样的结论一个投资主体单一的市场，必然是一个流动性匮乏的市场，加剧投资主体单一化，进而再度陷入这种恶性循环之中。
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